MoneyTree&Excel。スマホで全資産をチェック、経理にも家計簿にも便利なしくみ。

経理（個人事業・法人）と家計簿には、 MoneyTreeとExcelを主に使っています。

※実家にて iPadPro

MoneyTreeを使っている理由

MoneyTreeとは

MoneyTreeとは、スマホアプリ。
無料です。
iPhoneにもAndroidにもあります。
PC版もありますが、データの一括ダウンロードができず、スマホのほうが見やすいのでスマホ版しか使っていません。

iPhoneXだと、顔認証で開き、全資産が表示されます。
ネットバンク、クレジットカードを連動しているので文字通り全資産。
経理や家計簿をつくりつつ、このアプリで毎日残高を見て、減っているか増えているかを意識するようにしています。

クレジットカード残高は、マイナスで表示されるので、銀行口座の残高ークレジットカードの請求予定額で、実質的な全資産残高が表示されるのです。
連動していないサービス（Paypal、Spike、PaymoBizなど）は、「その他」の残高として入れることができるので、私は入れています。

預金で連動しているのは、家計、個人事業（税理士）、法人のすべてです。
プライベート、ビジネスすべての残高を確認しています。
ひとりしごとだと、プライベートもビジネスも表裏一体。
どちらかだけしか見ていては意味がありません。
経理だけではなく家計簿も必要です。

口座をタップするとこのように明細が表示されます。

MoneyTreeを使っているのは、余計なものがなくシンプルで使いやすく見やすいからです。
会計ソフト全般が忘れている（スルーしている）UI（ユーザーインターフェース）に優れています。
デザイン性がなく、使いにくい会計ソフトを毎日見る気がしません。
だからこそExcelでの経理や、このMoneyTreeをすすめています。
（クラウド会計ソフトは多少ましですが）

 

また、私の場合、家計簿、個人事業（税理士）、法人とありますので、従来の会計ソフトだと対応できず、3つのソフトを使わなければいけません。
そのため、Excelを軸に、ネットバンクのデータを加工して集計するようにしていました。
（個人事業と法人は、最終的には会計ソフトにしぶしぶ取り込み、決算をしています。総勘定元帳というものも必要だからです。Excelでもつくれますが）

 

経理の流れ

MoneyTreeを使うようになってからは、次のような流れで経理をしています。

毎日やるのは、現金、Suicaでの買い物、クレジットカードでの買い物、売上。
Suicaは連動させても、「物販」としか表示されないので、何を買ったかわかりません。
レシートから入力したほうがその都度把握でき、楽です。
クレジットカードも同様で、連動させると把握が遅れるので、レシートをもらって毎日（翌朝）に入力しています。

毎月、第1営業日にやるのは、後述するMoneyTreeの処理、連動しないPaypalやAmazonの処理、ブログ売上の入力、請求書を出す売上（税理士顧問売上）の処理です。

これを経理用の特製Excelに集約し、家計簿、個人事業、法人の数字を把握しています。

まあ、めんどくさいのですが、ためると余計にめんどくさくなるのでやっているわけです。
そして、数字を把握することにより、自分の値段や今後の仕事の流れを決めることができるので、絶対に欠かせません。
この経理をただでやってくれるという話があっても断ります。
自分でやることで数字を把握できますし、ほぼリアルタイムに把握できるからです。

今日は5月1日なので、この経理の日。
・4月及び1月～4月の売上、利益、資金
・これまでの10年間の4月及び1月～4月の売上、経費、利益、資金
・移動年計
・今後の見込み
・会社、個人事業の税金予測
などをチェックしました。

しくみをつくっておけば、毎日1分から5分に加えて毎月30分程度で終わります。
これで自分のお金の状況が毎月1日にわかるなら安い投資です。

 

MoneyTreeからExcelへ

MoneyTreeからExcelにするには、スマホアプリで、全取引明細を表示させ、［ダウンロード］アイコンをタップします。
CSVとExcelとありますので、Excelがいいでしょう。
CSVだと文字化けします。
（文字化けしたときは、Excelの［データ］タブの［外部データ取り込み］→［テキスト］で取り込むと文字化けが解消します）

［Excel］を選んで［ダウンロード］すると、

そのファイルをPCに送れるようになるので、なんらかの方法で送りましょう。
私はDropBoxで連動させています。
（今のメインPCのSurfaceBook 2だとAirDropが使えず・・）

これで準備完了です。

MoneyTree×Excel

MoneyTreeのデータをExcelで次のように加工していきます。
MoneyTreeからはじめて加工する場合を想定しました。

 

1 MoneyTreeからエクスポートしたExcelを開く

 

先ほどの方法でPCに送ったファイルを開きます。
ファイル名は［transactions.xlsx］です。

 

開くとこんな感じです。
…実は、MoneyTreeは全データのダウンロードしかできません。

私が登録したのは2014年7月で、そのときからのデータがすべてダウンロードされてしまいます。
サポートに問い合わせても「そうです」と。
（MoneyTreeさん、月を指定してのダウンロード、お願いします）

2 該当月（前月）のデータのみコピー

日付で並べ替えて、該当月のデータのみコピーして新規のExcelに貼り付けます。
（翌月からはMoneyTree連動シートへ）

3 テーブルにし、ピボットテーブルに

そのデータをテーブルにし（Ctrl＋T→Enter。CtrlとTを同時押しし、そのあとにEnterキー）、さらにピボットテーブルにします。

ピボットテーブルについてはこの記事を参考にしていただければ。

4 口座のコード表をつくってVLOOKUP関数で連動

ピボットテーブルでつくるのは、コード表です。
データの［口座番号］をピボットテーブルにすると、［口座番号］の一覧ができます。
これに対応する口座名（経理に使うもの）のリストをつくりましょう。

たとえば、MoneyTreeで3618と出てくるのは、楽天カードです。
こういった名称でデータになればいいのですが、そうではないのでこちらで変換しましょう。

なお、私の場合、コード表には、税理士（z）、会社（c）、家計（ブランク）というものをつけており、これでそれぞれの集計をするようにしています。

このコード表を使って、VLOOKUP関数で連動させます。
次回からは、3741875とあれば、「ゆうちょ」と自動表示するようにするためです。
それぞれ人が目で見て入力してもいいのですが、それをやっていると日が暮れます。

 

5 科目のコード表をつくってVLOOKUP関数で連動

同様にして、科目（旅費交通費、通信費など）のコード表をつくります。
経理はもちろん家計簿でも科目で集計するからです。
MoneyTreeのデータは、［ご利用先・摘要］と［メモ］の2つの欄があり、
［ご利用先・摘要］を連動させて科目を表示させます。
その理由は、交通費の場合、［ご利用先・摘要］だと連動しやすい（種類が少ないので）からです。
一方で、取引の内容には［メモ］を使います。

この［ご利用先・摘要］は半角カタカナなのがイケてませんが。

 

そして、こういった対応コード表をつくります。

VLOOKP関数を使い、たとえば、「東京ガス」だと「水道光熱費」と自動表示させるわけです。
ここで私は、Amazon（カード明細と連動）、Suicaでの買い物（Suica明細と連動し物販と表示）はコード表に入れず、わざとエラー（#N/A。コード表にないという意味）にしています。
このエラーが出たところはすでにExcelへ入力しているからです。

6 連動させて仕訳データをつくる

ここまで準備できたら、いわゆる仕訳データをつくります。
これがないとExcelで集計できません。

日付、部門（家計か個人事業か法人か）、金額などを入れます。
入力すると手間がかかるので、数式で自動化しましょう。

日付は、MoneyTreeのデータを参照

部門はVLOOKUP関数で連動

借方（仕訳の左側）は、
入金の場合は、「ゆうちょ　受取利息」という取引になるので、
「もし、金額がプラス＝入金だったら、口座名を表示し、そうでなかったら科目（受取利息）を表示する」というIF関数を入れましょう。

支払の場合は、「保険料　ゆうちょ」や「書籍投資　JAL」という取引になるので、左側には、「科目」が入ります。

同様に、貸方（右側）にもIF関数を入れます。

金額は、MoneyTreeのデータで、プラス（入金）とマイナス（支払）があり、取引上は、プラスで入れるので、ABS関数（数値の絶対値を入れる）を使います。

そして、［内容］に、MoneyTreeの［メモ］欄を＝で連動させれば完成です。

このデータのうち、エラーデータ（すでに入力しているデータ）をチェックし、それらを除いて、経理のExcelファイル（仕訳を集計するしくみ）で集計しています。

このデータを会計ソフト用につくって、会計ソフトに取り込んでもいいでしょう。

 

7 翌月以降の処理

翌月以降は、［口座］はVLOOKUP関数で自動連動するはずです。
（口座を増やしていなければ）

内容は、新たなものが出てきているでしょうから、今回つくったコード表に追加していくか、エラーを上書きします。
エラーを上書きするのはおすすめしませんが、この場合は、しかたありません。

 

 

MoneyTreeに連動しないものの処理

MoneyTreeに連動しないものは別途処理をしています。
たとえば、Amazon。
Amazonはカード明細でも連動しますが、「Amazon」と表示されるだけで中身がわかりません。
経費かどうかもわからないわけです。
そこで、次の方法を使っています。

使うのはマネーフォワード。
家計簿用のクラウドサービスです。
ここでAmazonを連携させ、明細をこのようにコピーします。
日付あたりから選択するのがポイントです。
（有料版ならダウンロードできます）

コピーしたものをExcelに貼り付け、右下に出るアイコンをクリックし、［貼り付けのオプション］の右側［貼り付け先の書式に合わせる］を選ぶと、

このようにExcelで使えるようになります。
ただ、日付の書式がイケてません。
これだと「4/29（日）」という文字としての扱いです。

方法としては、日付欄を選択し［データ］タブの［区切り位置］で、［カンマやタブなどの~］をクリックし、次の画像のように［その他］に「（」（半角）を入れます。
データのプレビューで区切られているかどうか確認しましょう。

次に進み、「日）」を選択し、［削除する］を選び、次へ行くと、

「04/29」の部分だけ残り、日付として認識されます。
（ただし、年は、この処理をした年です）

これをExcel上で数式にて加工すれば仕訳データになります。

 

できる限り連動しているサービスを使うのがポイントです。
Paypal、AmazonPay、PaymoBizなどカード決済サービスは連動していないのが残念ですが。
カード決済サービスのSPIKEも連動していません。
（サービスの改悪があり、いろいろ気になる点も多かったので使うのをやめました）

カード会社で連動していなかったヨドバシゴールドポイントカードは使うのをやめました。

 

1社だけなら会計ソフトの連動を使うのがいいのでしょうが、スマホでの使い勝手やデザインなどはMoneyTreeが数段上です。
そのスタンスも気に入っています。
（会計ソフトは税理士に拡大させて儲けようとするのが嫌いです）

使ってみる価値はあるかと。
経理に使わなくても、連動させて全資産を把握するだけでも価値はあります。

 

 

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【編集後記】
引き続き宮崎にいます。
朝はちょっとだけプールでトレーニング。
最近は50m62秒に。
ちょっと前まで70秒くらいでしたが、なんとか戻してきました。
といっても、ベストでも55秒くらい、速い人は30秒台だったりするのですが。

【昨日の1日1新】
※詳細は→「1日1新」
フローランテ宮崎
家族で近くのコープへ
娘とシャボン玉
セブンイレブン フローズンラテ

【昨日の娘日記】
昨日は、フローランテ宮崎というところへ。
きれいな花や芝生、すべり台を楽しんでいました。
結構な距離を歩くようになり、だっこしなくなったので楽です。